Nyugdíjcélú előtakarékosság
Minden az előírt idejében jó, halljuk gyakran a régi bölcsességet és ez igaz az előtakarékosság tekintetében is, hiszen nyugdíjas éveinkre fiatal korunkban kell gondoljunk, nem amikor már eltelt az életünk nagyobb része. Ugyanakkor vigyázni kell ezzel, mert több buktató is aláaknázhatja a sikeres takarékosságot! Több ok miatt is érdemes szakértőhöz fordulni a nyugdíjcélú előtakarékosságokat illetően.
Először bizonyos költségekkel jár, amelyek révén a pénzintézet fenntartja magát. De nem mindegy, hogy ez az összeg milyen méreteket ölt. A reálhozam szintén nagyon fontos, amikor nyugdíj megtakarításról van szó. Tulajdonképpen emiatt éri meg félretenni a pénzünket, ez kompenzálja a költségeket és az inflációt. Sajnos, ezen a területen rengeteg a ferdítés és a hamis ígéret, ezért mindenképpen ajánlott szakértőhöz fordulni, aki belelát ebbe az egész rendszerbe.
Pontos tájékoztatásra van szükségünk a rugalmassági tényezőket illetően is, hiszen egy nyugdíj-előtakarékosság 10-20-30 éve alatt nagyon sok változás történhet a világban és az életben. Az egyéni szempontok figyelembevétele is nélkülözhetetlen, mert mindenkinek vannak sajátos értékpreferenciái. Továbbá, rendkívül lényeges a számonkérhető jelleg, fontos, hogy mind a szakértő, mind pedig a pénzintézet felelősségre vonható legyen. Lássuk, miben tud segíteni egy nyugdíj-megtakarítási szakember! Elsőnek felméri az Ön igényeit, választ keres olyan kérdésekre, ami a személyre szabott ajánlat kiválasztásához szükséges.
Aztán legalább három nyugdíjcélú ajánlatot fog prezentálni, ezekkel kapcsolatban minden szükséges információt átad, elmondja az előnyöket, a hátrányokat, az apró betűs részeket, a potenciális kockázatokat. Így Önnek nem lesz nehéz kiválasztani az elképzeléseihez leginkább ideális lehetőséget. A nyugdíjszakértő továbbá segít a szerződés megkötésében, illetve a dokumentumok pénzintézethez történő eljuttatásában. Ugyancsak a nyugdíjtanácsadó feladata, hogy őrködjön a szerződés sikere felett, tehát figyelemmel követi és egyengeti annak sorsát.